Мошенники украли деньги с банковской карты? Мы знаем как их вернуть и наказать преступников

Автор статьи
Время на чтение: 49 минут
Дата публикации:
Последнее обновление:

В 21 веке банковские карты 💳 выступают не только удобным платежным средством, но и орудием в руках мошенников, которым они умело пользуются, присваивая себе чужие деньги.

Каждому держателю «пластика» следует знать об основных схемах обмана и о том, как правильно действовать в случае пропажи денег с карты.

Предупреждение!

Вся информация предоставлена исключительно в ознакомительных целях. Ни редакция, ни автор не несут ответственности за любой возможный вред, причиненный материалами данной статьи.

Разделы материала
  1. 12 способов мошенничества с банковскими картами
  2. Мошенничество в период КОВИД-19
  3. Аферы с продажами
  4. Мошенничество с получением личных данных
  5. Мошенничество, связанное со штрафами и расходами на лечение
  6. Статья УК РФ и ответственность за махинации с банковскими картами
  7. Когда квалифицируется как кража, а когда как мошенничество?
  8. С какого возврата устанавливается ответственность?
  9. Что грозит ребенку, и кто отвечает за него?
  10. Ответственность за неоконченный состав преступления
  11. Чего не нужно делать после кражи средств мошенниками?
  12. Что делать, если украли деньги с банковской карты?
  13. 1️⃣ Проверяем почему сняли средства
  14. 2️⃣ Блокировка взломанной карты
  15. 3️⃣ Обращение в банк и написание заявления о краже денег
  16. 4️⃣ Служебное расследование банка
  17. 5️⃣ Обращение в полицию и написание заявления
  18. Что указывать в заявлении?
  19. Что можно использовать в качестве доказательств?
  20. Рассмотрение заявления полицией
  21. 6️⃣ Возврат денег
  22. Может ли банк вернуть деньги?
  23. В какие сроки банк должен вернуть деньги?
  24. Когда банк откажет возвратить деньги?
  25. Что делать, если банк отказал незаконно?
  26. Как защитить банковскую карту от мошенников?
  27. Обезопасить карту от мошенников
  28. 9 признаков, что вам звонит мошенник
  29. Вопросы читателей

12 способов мошенничества с банковскими картами

На сегодняшний день мошенники придумали достаточно много видов обмана держателей банковских карт. С наиболее популярными способами ознакомимся ниже по тексту.

1️⃣ Мошенничество с ваучерами

2️⃣ Сообщение о выигрыше денег

3️⃣ SMS о блокировке карты

4️⃣ Скриминг (обман с помощью банкомата)

5️⃣ Кража данных на фишинговых сайтах

6️⃣ Кража данных карт с помощью вирусов

7️⃣ Мошенничество с переводом денег на карту

8️⃣ Афера с PayPass

9️⃣ Схема развода на Авито

🔟 Развод через соцсети и мессенджеры

1️⃣1️⃣ Обман на кассе в супермаркете, в ресторане

1️⃣2️⃣ Звонят по телефону под видом банка

Мошенничество в период КОВИД-19

Пандемия коронавируса породила новые схемы мошенничества. Как правило, все они связаны с онлайн-продажами или удалённой работой.

Аферы с продажами

При онлайн-продажах пользуются следующими основными схемами:

  1. Продажа неэффективных средств защиты. Недобросовестные продавцы могут предлагать покупателям маски «на 100% защищающие от заражения», очистители для воздуха, даже бейджики, «отпугивающие вирус».
  2. Продажа лекарств, якобы излечивающих от коронавируса. Напоминаем, что пока таких препаратов не существует, а лечение сводится к тому, что врачи облегчают симптомы болезни и помогают продержаться, пока не произойдёт естественное выздоровление.
  3. Продажа брошюр или плакатов с информацией о заражении и мерах безопасности. Такие материалы, вообще-то, печатаются за счёт бюджетных средств и распространяются бесплатно.

Меры защиты здесь – следить за новостями, быть в курсе текущей ситуации и покупать что-то лишь у проверенных продавцов.

Мошенничество с получением личных данных

Здесь цель преступника – добыть личную информацию о человеке, данные о его банковской карточке:

  • Фальшивые онлайн-сервисы. Например, в регионах, где введён режим самоизоляции, человеку может прийти предложение установить на смартфон приложение, показывающее разрешённые для передвижения маршруты. Но на одном из этапов установки программа требует ввести личные данные – и немедленно отправляет их преступникам.
  • Предложение оформить выплату, компенсацию, возврат НДС и т.д. В связи с тем, что такие меры обсуждаются, выглядит это реалистично. Но как всегда, на одном из этапов регистрации на сайте требуется ввести те сведения, которые могут быть использованы против человека. Самые наглые мошенники даже требуют предварительно провести им платёж, чтобы «подтвердить существование банковского счёта». Не стоит говорить, что никаких выплат или возврата средств не происходит.

Меры защиты тут просты – проверять адресную строку браузера и не сообщать важных данных непроверенным лицам.

Мошенничество, связанное со штрафами и расходами на лечение

Наконец, во время эпидемии процветает и обычное мошенничество, когда преступники прямо пытаются получить от человека деньги.

  • Мошенники звонят или пишут людям якобы от лица руководства больницы о том, что их близкий родственник попал в инфекционное отделение и срочно нужно перечислить денег на счёт медицинского учреждения (например, на покупку аппарата ИВЛ, материалов для срочного тестирования на вирус или просто на уход за больным). При получении такого сообщения следует связаться с больницей, где якобы находится человек и проверить информацию: родным и близким сведения о поступивших пациентах всегда сообщаются.
  • Фальшивые штрафы за нарушение режима самоизоляции с требованием оплатить немедленно, «а то возбудим уголовное дело». Здесь следует проверять источник сообщения: официальные уведомления о штрафах всегда приходят с указанием органа, наложившего его, и сведения всегда можно проверить.
Михаил Суворов
Ведущий юрист портала Правовой.Центр. Стаж – 26 лет
Сообщить о мошенничестве
Мы продолжим следить за новыми видами мошенничества с применением банковских карт и публиковать их в этом материале. Если вы знаете другие способы и хотите поделиться с нашими читателями, нажмите на кнопку «Сообщить о мошенничестве».

Статья УК РФ и ответственность за махинации с банковскими картами

За совершение незаконных махинаций с банковскими картами предусмотрена уголовная ответственность в соответствии с УК РФ. Причем в зависимости от ситуации, злоумышленника могут наказать за мошенничество с использованием электронных средств или же привлечь к ответственности за кражу (воровство).

Когда квалифицируется как кража, а когда как мошенничество?

При рассмотрении дел, связанных с обманом держателей банковских карт, особенно важно правильно квалифицировать такие преступления, так как от этого зависит наказание.

При установлении кражи или мошенничества следует руководствоваться положениями Постановления Пленума ВС РФ от 30.11.2017 года № 48.

Так, согласно п.1 упомянутого нормативного акта под мошенничеством подразумевается ситуация, когда злоумышленник получает чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, вследствие чего пострадавшее лицо самостоятельно передает свое имущество или не препятствует его изъятию.

Ярким примером мошенничества является создание фишинговых сайтов, через которые пользователи по незнанию оплачивают фейковый товар или услугу, добровольно перечисляя деньги мошенникам.

За мошенничество с банковскими картами предусмотрена ответственность по ст. 159.3 УК РФ. В отношении преступника могут быть назначены следующие виды наказаний:

  • штраф до 120 000 рублей или в размере дохода до 12 месяцев;
  • либо обязательные работы до 360 часов;
  • либо исправительные работы до 12 месяцев;
  • либо ограничение свободы до 2 лет;
  • либо принудительные работы до 2 лет;
  • либо лишение свободы до 3 лет.
Суворов Михаил
Мнение эксперта
Суворов Михаил
Ведущий юрист-партнер Правового Центра
Если же обман не направлен непосредственно на завладение чужим имуществом, а используется только для облегчения доступа к нему, действия виновного в зависимости образуют состав кражи. Данный вывод следует из ч. 3 п. 17 Постановления Пленума № 48.

За кражу денег с использование электронных платежных средств предусмотрены следующие виды наказаний пп. г п. 3 ст. 158 УК РФ:

  • штраф от 100 000 до 500 000 рублей или доход, полученный за период 1-3 лет;
  • либо принудительные работы до 5 лет (с ограничением свободы или без);
  • либо лишение свободы до 6 лет с начислением штрафа до 80 000 рублей (или без него) и с ограничением свободы до 1,5 лет (либо без него).

С какого возврата устанавливается ответственность?

Согласно п. 1 ст. 20 УК РФ возраст, начиная с которого виновник может понести уголовную ответственность, составляет 16 лет.

Однако, если была совершена кража денежных средств с банковской карты, то уголовная ответственность устанавливается с 14 лет, согласно п.2 ст. 20 УК РФ.

Что грозит ребенку, и кто отвечает за него?

Лиц, не достигших возраста 16 лет (в случае кражи – 14 лет) не могут привлечь к уголовной ответственности. Однако такого ребенка могут поместить в колонию для несовершеннолетних.

Более того, отвечать за деяния несовершеннолетнего лица будут его официальные представители, то есть родители или опекуны. Им придется выплатить штраф и компенсировать ущерб, причиненный пострадавшей стороне.

Ответственность за неоконченный состав преступления

Неоконченный состав преступления может иметь одну из следующих форм:

  1. Приготовление к преступлению (сговор, поиск соучастников и т.д.) – в данном случае уголовная ответственность наступает только за приготовление к тяжкому или особо тяжкому преступлению (п. 2 ст. 30 УК РФ). Кража и мошенничество с банковскими картами к данной категории преступлений не относится. Таким образом, если злоумышленник лишь готовился присвоить чужие деньги, то к ответственности его не привлекут.
  2. Покушение на преступление (совершение умышленных действий, но не доведение злого умысла до конца) – в этом случае срок и размер наказания не будет превышать 3/4 максимального срока или штрафа, предусмотренного ст. 158 и 159.3 УК РФ.

Случай покушения на мошенничество объясним подробнее на примере:

Пример. Владельцу карты пришло СМС на телефон, привязанный к счету, о блокировке карты. Клиент банка сразу же обратился в отделение полиции. Во время написания заявления мошенник ему позвонил сам, якобы сообщить способе разблокировки карты. В течение разговора полицейские через систему распознавания локализации звонившего установили координаты мошенника. Одновременно с этим потенциальный потерпевший записывал разговор на диктофон.

Выехавшая на адрес следственно-оперативная группа задержала мошенника, голос которого позже идентифицировали по записи.

В данном случае преступнику грозит наказание по статье 159.3 УК РФ.

Чего не нужно делать после кражи средств мошенниками?

Став жертвой мошеннической схемы с банковской картой, настоятельно не рекомендуется предпринимать следующие действия:

  1. Пробовать самостоятельно решить эту проблему – скорее всего такая модель поведения не принесет желаемого эффекта. Вопросами кражи и мошенничества должны заниматься компетентные органы.
  2. Вымогать деньги у преступников – такое поведение может привести к весьма неожиданным, а порой и опасным последствиям.
  3. Угрожать и шантажировать – угрозами едва ли можно будет решить проблему. Более того, мошенник может обратиться в полицию с соответствующим заявлением, тогда наказание рискует понести и сама жертва мошеннической схемы.

Что делать, если украли деньги с банковской карты?

В случае хищения денежных средств на банковской карте мошенниками, важно знать, как правильно поступить в такой ситуации. Порядок действий можно представить в виде инструкции, состоящей из 6 основных шагов.

Инфографика: порядок действий при краже денег с карты

1️⃣ Проверяем почему сняли средства

В первую очередь необходимо установить, куда ушли деньги и за что. Нередки случаи, когда держатели банковских карт совершают какие-то покупки и забывают об этом. Поэтому сразу следует исключить такую вероятность.

На данном этапе необходимо установить реквизиты получателя средств, назначение платежа и сумму, которая была списана с карты. Все эти сведения можно просмотреть через интернет-банкинг.

2️⃣ Блокировка взломанной карты

Если есть твердая уверенность в том, что реквизиты карты попали в руки мошенника, ее необходимо в срочном порядке заблокировать. Сделат это можно несколькими способами. Причем в разных банках доступные варианты блокировки могут отличаться, например:

  1. Сбербанк – при наличии карты этого банка, поступить можно следующим образом:
    • через Сбербанк Онлайн: найдите нужную карту → перейдя на экран карты нажмите «Заблокировать карту»;
    • позвонить на номер 900 с мобильного;
    • позвонить на горячую линию 8(800)555-55-50.
  2. Тинькофф – для пользователей банковских карт этой организации доступны следующие способы блокировки:
    • через мобильное приложение или в личном кабинете (нужно перейти на «Главную», нажать на карту внутри счета, затем выбрать «Действия» – «Заблокировать»);
    • отправка SMS на номер 2273 с текстом «Блок ****», (где **** – последние четыре цифры номера карты);
    • звонок на горячую линию банка 8(800)555-77-78.
  3. Альфа-Банк – в этом случае можно использовать один из следующих вариантов:
    • через «Альфа-Клик» (выбрать раздел «Карты», навести курсор на поле с активной картой, после чего нажать «Заблокировать»);
    • позвонить по номеру 8(800)200-00-00.
  4. ВТБ – держатель карты этого банка при необходимости может ее заблокировать одним из следующих способов:
    • звонок в центр по обслуживанию клиентов 8(800)100-24-24;
    • блокировка через приложение «ВТБ-Онлайн»;
    • личный визит в отделение банка.
  5. Газпромбанк – тут доступны следующие варианты:
    • СМС на номер +7(903)797-62-22 или +7(926)240-02-22 c текстом: «!BLC******» (звездочки – это последние 6 цифр номера карты);
    • использование мобильного приложения «Телекард 2.0»: выберите нужную карту → «Безопасность» → «Заблокировать»;
    • звонок на телефон +7(495)980-41-41 или 8(800)100-00-89 (в голосовом меню выбрать 1 и следовать дальнейшим указаниям).

В случае если держатель карты находится за границей, то ему следует позвонить в круглосуточную службу международной поддержки клиентов. Сделать это можно по следующим номерам для карт Visa и MasterCard:

3️⃣ Обращение в банк и написание заявления о краже денег

Если мошенник успел завладеть денежными средствами, находящимися на карте, нужно незамедлительно обратиться в банк с заявлением о факте кражи денег.

Данный документ должен быть подготовлен и передан работнику кредитной организации в течение суток с момента совершения кражи. В противном случае банк может отказать в возврате денег, украденных мошенниками.

Единого образца заявления о краже денег нет. Его можно составить в произвольной форме или же воспользоваться бланком, разработанным самим банком (при наличии). Документ должен иметь следующее содержание:

  1. Вводная часть – указываются сведения об адресате (название банка) и заявителе (ФИО, адрес, контакты).
  2. Основная часть – необходимо последовательно изложить следующие данные:
    • дату списания средств,
    • номер счета, на который ушли деньги,
    • сумму украденных денег,
    • сообщение о том, что держатель карты не проводил платежные операции в указанную дату, и списание произошло в результате действий злоумышленников,
    • просьбу произвести возврат средств, присвоенных мошенниками,
    • реквизиты счета, на который должны поступить деньги.
  3. Подпись и дата составления бумаги.

4️⃣ Служебное расследование банка

Как правило, после поступления заявления о факте хищения денег с карты, банк производит служебное расследование. Это процедура, в ходе которой устанавливаются все обстоятельства произошедшего инцидента, а также производятся необходимые проверки.

Согласно п. 8 ст. 9 ФЗ РФ «О национальной платежной системе» заявления клиентов банка должны быть рассмотрены до истечения 30 дней (или 60 дней в случае, если речь идет трансграничном переводе денежных средств).

По итогам проведенного служебного расследования банк должен в письменном виде подготовить ответ на заявление клиента. В нем может быть представлено согласие на возврат украденных денежных средств или же мотивированный отказ в удовлетворении требования держателя банковской карты.

Ответ Сбербанка на заявление о хищении денег

5️⃣ Обращение в полицию и написание заявления

За кражу или мошенничество преступник должен быть наказан по закону, поэтому обязательно после обращения в банк (шаг 3) нужно также написать заявление в полицию.

Пострадавший может обратиться в любое ближайшее отделение полиции. В данном случае против злоумышленников будет возбуждено уголовное дело, в результате чего они понесут законное наказание. Кроме того, есть шанс того, что держателю карты будет возвращена украденная сумма денег.

Что указывать в заявлении?

Заявление в полицию о факте кражи денег с банковской карты должно включать в себя следующую информацию:

  1. «Шапка» документа – тут отмечается название и номер отделения полиции, ФИО и должность его руководителя. Далее заявитель должен написать свои персональные данные, а именно:
    • полное имя;
    • адрес проживания;
    • контакты для связи (домашний и мобильный телефон).
  2. Название документа – обычно по центру листа пишется слово «Заявление».
  3. В содержательной части должны быть изложены следующие сведения:
    • дата совершения кражи денег с карты;
    • подробное описание обстоятельств, при которых это произошло;
    • контакты злоумышленников (это могут быть имена, номера счетов, на которые ушли деньги, ссылки на страницы в социальных сетях и т.д.);
    • возможные свидетели (при наличии);
    • размер причиненного материального ущерба (сумма, которая была украдена);
    • просьба о привлечении преступников к уголовной ответственности;
    • отметка о том, что заявитель знает о последствиях предоставления ложных показаний.
  4. В конце заявления ставится подпись и дата.

Заявление о факте мошенничества с картами

Что можно использовать в качестве доказательств?

Для того чтобы повысить шансы на успешное разрешение проблемы к своему заявлению необходимо приложить доказательства кражи денег с карты. Это может быть:

  • выписка с расчётного счета, из которой видна дата и сумма списанных средств;
  • переписка с мошенником в социальных сетях;
  • распечатка звонков, поступавших от злоумышленников;
  • показания свидетели;
  • запись телефонного разговора и т.д.

Рассмотрение заявления полицией

Общий порядок рассмотрения заявлений, поданных в полицию о факте совершения преступления, в том числе кражи или мошенничества, описан в Приказе МВД РФ от 29.08.2014 № 736.

Так, после регистрации заявления о краже денежных средств с банковской карты, сотрудники полиции приступят к проведению проверки по данному инциденту, а именно:

  • осуществление неотложных следственных действий;
  • беседа со свидетелями;
  • проверка доказательств, представленных пострадавшим;
  • сбор улик и т.д.

После окончания проверки может быть принято одно из следующих решений: о возбуждении уголовного дела, об отказе в привлечении злоумышленников к ответственности или же о передаче дела в другой компетентный орган.

6️⃣ Возврат денег

Некоторые клиенты полагают, что банк незамедлительно должен вернуть денежные средства в случае, если они пропали с карты по вине злоумышленников. Однако в этом вопросе не все так однозначно и есть немало нюансов.

Может ли банк вернуть деньги?

Далеко не во всех случаях банк производит возврат потерянных средств. Для этого необходимо соблюдение следующих важных условий:

  1. Обращение с заявлением о факте кражи денег с банковской карты в течение 1 суток.
  2. Инцидент произошел не по вине клиента, то есть он не передавал данные своего платежного средства. В противном случае такое действие будет считаться нарушением договора, заключенного с банком при оформлении карты, а, следовательно, последний откажется нести за это ответственность.
Не получится вернуть деньги, которые человек самостоятельно перевел на счет мошенника, находясь в заблуждении (например, оплатил туристическую путевку с «левого» сайта). В этом случае банк также не будет нести ответственность за действия, совершенные по невнимательности клиента.

В целом, при краже денег мошенниками банк осуществляет возврат средств только в тех случаях, когда это производится в рамках системы чарджбек, когда деньги не списываются со счета сразу. В этом случае можно отменить операцию в течение нескольких часов или суток.

Второй вариант, при котором возможен возврат, это ситуация, когда речь идет об изощренных методах хищения денежных средств держателей карт. К примеру, сюда можно отнести кибератаки, направленные на банковские системы и взлом счетов. В подобных ситуациях банки обычно идут на встречу клиентам.

В какие сроки банк должен вернуть деньги?

В действующем законодательстве не указано точных сроков для возврата средств банком. Об этом может быть написано в тексте договора. Чаще всего данный период составляет 30-60 дней.

В случае если банк не спешит возвращать деньги, украденные с карты злоумышленниками, пострадавший может поступить следующим образом:

Обычно банки производят возврат средств на счет, указанный клиентом в заявлении о факте кражи денег с банковской карты.

Когда банк откажет возвратить деньги?

Банк имеет полное право отказать в возврате украденных средств в следующих случаях:

  • клиент несвоевременно сообщил о возникшей проблеме
  • держатель карты добровольно передал ее данные (номер, дату выпуска и CVC/CVV) мошенникам;
  • пострадавший оплатил товар или услугу через фейковый сайт, в результате чего потерял свои деньги и т.д.

Что делать, если банк отказал незаконно?

Если у клиента есть точная уверенность в том, что банк незаконно отказал в возврате денег, украденных с карты мошенниками, то эффективным способом воздействия будет подача искового заявления в суд.

Споры, в которых сторонами являются физическое лицо (клиент) и организация (банк), относятся к сфере компетенции судов общей юрисдикции. Причем иск следует подавать по месту нахождения юридического лица или его филиала (п. 2 ст. 29 ГПК РФ).

Общие требования, предъявляемые к содержанию искового заявления, обозначены в ст. 131 ГПК РФ. Оно должно включать в себя следующую информацию:

  • сведения об истце и ответчике;
  • суть возникшего спора – в данном разделе нужно расписать при каких обстоятельствах пропали деньги с карты, упомянуть заявление, направленное в банк и т.д.;
  • основания предъявления требований банку (должны быть обоснованы);
  • общая цена иска (сумма, возврат которой должен произвести банк, а также сюда можно включить иные расходы, понесенные истцом при подготовке к судебному разбирательству);
  • сведения о соблюдении досудебного порядка урегулирования проблемы;
  • список приложений.

К исковому заявлению должны быть приложены бумаги согласно перечню, приведенному в ст. 132 ГПК РФ, а именно:

  • квитанция об уплате госпошлины;
  • доверенность на человека, представляющего интересы (по необходимости);
  • копия заявления о возврате денег, украденных мошенниками;
  • бумаги, доказывающие правомерность требований истца;
  • документы, подтверждающие факт того, что сведения, касающиеся подготовки дела к судебному разбирательству, направлены всем участникам процесса.

При подаче иска против банка заявителю придется заплатить госпошлину. Ее размер устанавливается налоговым законодательством. В соответствии с пп. 3 п. 1 ст. 333.19 НК РФ при подаче иска имущественного характера, не требующего оценки, размер госпошлины для граждан составляет 300 рублей.

Согласно положениям ст. 154 ГПК РФ, срок рассмотрения гражданских дел может составить до 2 месяцев, исчисляемых с момента подачи заявления.

Как защитить банковскую карту от мошенников?

Несмотря на большое количество мошеннических схем с банковскими картами, столкновения с злоумышленниками все же можно избежать. Достаточно быть внимательным при проведении расчетов, а также тщательно следить за своими платежными средствами.

Обезопасить карту от мошенников

Можно перечислить несколько полезных рекомендаций, посредством которых можно обезопасить себя от «карточных» воришек:

  • Ни в коем случае не следует сообщать кому-либо данные своего платежного средства. Особенно дату выпуска и код, указанный на обратной стороне карты.
  • Желая купить товар (услугу) через интернет, необходимо тщательно изучить сайт, через который производится оплата. Особое внимание следует обратиться на название домена страницы.
  • Обязательно нужно подключить СМС-информирование о всех операциях, производимых через карту. Это позволит вовремя выявить действия мошенников и заблокировать карту.
  • На всех устройствах, через которые совершаются те или иные платежные операции, необходимо установить надежный пароль.
  • Ни в коем случае не следует доверять сообщениям о выигрышах, подарках и т.д. Особенно, если для получения приза нужно указать данные банковской карты.
  • Всю информацию, касающуюся карты, следует тщательно перепроверять (смс, поступающие от банка, номера, с которых звонят представители кредитного учреждения и т.д.).

9 признаков, что вам звонит мошенник

Сюда относится следующее:

  1. Звонок поступает на телефон с неопределенного номера.
  2. При переходе в СМС, поступившее из банка, открывается новая переписка.
  3. В ходе телефонного разговора голос на другом конце провода не может ответить на простые вопросы (например, какая карта у держателя).
  4. Сообщение о блокировке карты с указанием ссылки для дальнейшего перехода. Обычно банк в таких уведомлениях указывает телефон, по которому можно решить проблему.
  5. Собеседник просит продиктовать данные карты. Работник банка никогда не будет запрашивать такую информацию.
  6. Предложение большого дохода или выгоды на подозрительно простых условиях.
  7. Собеседник при ведении разговора очень торопится, игнорируя адресуемые ему вопросы, и склоняет к совершению определённых действий (например, срочное предъявление кода, пришедшего на телефон).
  8. В сообщении, поступившем из «банка», содержатся ошибки.
  9. Название банка, выступающего отправителем сообщения, написано с ошибкой.

Вопросы читателей

Ниже подготовлены ответы на вопросы, наиболее часто задаваемые нашим экспертам.

Вопросы эксперту

Что могут сделать мошенники, зная номер карты? Могут ли снять деньги по номеру карты?

Михаил Суворов
Снять деньги с карты при наличии одного лишь номера не получится. Однако мошенники, реализующие фейковые товары в интернете, могут использовать номер карты для приема оплаты от обманутых покупателей. После чего звонить держателям карты и сообщать об ошибочном переводе средства.

Как найти мошенника по номеру карты и наказать его?

Михаил Суворов
Сделать это самостоятельно не получится, так как такая информация является конфиденциальной и не подлежит разглашению. В этом случае лучше обратиться в полицию. У них есть полномочия на запрос в банке таких сведений.

Грозит ли ответственность за использование средств с найденной чужой карты?

Михаил Суворов
Да, в этом случае лицо, нашедшее такую карту, может понести уголовную ответственность по ст. 159.3 УК РФ.

Что предпринять в случае мошенничества через сайт Авито?

Михаил Суворов

Если вы назвали человеку, желающему «купить» ваш товар, данные своей карты, то ее следует срочно заблокировать.

Также рекомендую собрать как можно больше доказательств и обратиться в правоохранительные органы.

Могут ли мошенники снять деньги без пин-кода и как?

Михаил Суворов
Через банкомат или отделение банка однозначно нет, так как там нужно будет ввести пин-код. Но перевести деньги без ввода пин-кода можно через интернет-банк. Однако в этом случае для завершения операции потребуется код из СМС.

Таким образом, существует достаточно много схем, как мошенники снимают (воруют) с банковских карт пользователей. Однако избежать эти хитрые уловки не так уж и сложно, если знать и применять основные меры предосторожности.

Автор статьи
Суворов Михаил
Ведущий юрист сайта. Стаж – 26 лет. Закончил Московский государственный юридический университет имени О. Е. Кутафина. Все виды юридической поддержки для физ.лиц, ИП, организаций.
Написано статей
1948
Плохо
0
Полезно!
2
Правовой Центр
Дзен
Перейти на канал
Комментарии 0
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий
Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку своих персональных данных.