ТОП-5 схем мошенничества в 2020 году

Автор статьи
Время на чтение: 4 минуты
Дата публикации:
Последнее обновление:

Нынешние мошенники пополняют большой перечень способов незаконного завладения деньгами благодаря активному использованию передовых технологий.

Тенденции мошенничества в 2020 году

Простые способы мошенничества с помощью всемирной паутины относятся к началу её существования. Интернет-дельцы совершенствуют свои умения, современные схемы незаконного завладения деньгами разработаны уже настоящими профессионалами. Миллионы граждан «ведутся» на приманки таких схем. Одна из наиболее известных ловушек действует в три этапа:

  1. Привлекается трафик.
  2. Происходит завлечение.
  3. Производится нападение.

Вначале с фейковых аккаунтов известных личностей, сообществ объявляется о проведении конкурсов с призами, опросов. После перехода заинтересовавшегося пользователя по ссылке предлагается поделиться новостью с друзьями в соцсетях или мессенджерах. На этом этапе предлагается сообщить электронную почту.

Далее пользователь вносит госпошлину для участия или получения приза. Конец «игры» – деньги мошенникам перечислены, призов не получено. Становятся известными персональные данные. Друзья пользователя также оказались вовлечёнными в розыгрыш приза.

На последнем этапе не имеется упоминаний о бренде или имени звезды, с фейковых страниц которых происходило вовлечение. Поэтому нет оснований блокировать такой аккаунт. Да и блокировка не препятствует появлению новых аккаунтов. Сам интернет-ресурс находится на другом домене, к которому ведёт огромное количество ловушек.

Совершенствование технологий, персонализация обмана.

Используя современные ресурсы, можно собрать максимум информации об интернет-пользователях. Стоит кликнуть на контекстную рекламу, ссылку из СМС, письма, произойдёт попадание на redirect path. Там производится сбор идентификационных данных: провайдере, языке пользователя, геолокации, браузере, интересах человека.

С использованием полученных данных автоматически производится конечная итоговая ссылка, содержащая timestamp (сведения о дате и времени). Последняя ссылка индивидуальна, способна сработать единожды у конкретного пользователя. В случае расследования ссылка не откроется.

Используя полученные данные о пользователе, ему предлагаются развлечения, опросы по интересам. Попавшись в психологическую ловушку, человек сообщает свою электронную почту, рассылает информацию друзьям. Далее на почту приходят предложения о платных сервисах, обновлении приложений.

Возвращаем деньги, украденные с карты
ТОПовые схемы финансового мошенничества

Использование соцсетей и личного общения

Самый успешный способ привлечения аудитории обманщиками – использование социальных сетей. Каждый день в мире создается 25000 фейковых страниц известных брендов. Наглядный пример использования поддельного аккаунта – сообщение якобы от Тимати о проведении розыгрыша Порше. Для участия требовалось внести взнос. Тренд этого года – «Письма счастья 2.0». Происходит вирусное распространение ссылок.

Личное контактирование с мошенниками производится, в основном, по телефону. Это звонки о положенной компенсации, продаже чудо-средства, бесплатной дезинфекции квартиры. Такие варианты проходят с пожилыми пенсионерами.

Мошенников все тяжелее обнаружить

Раньше мошенничество строилось на личном общении, взаимодействии по телефону, заключалось в деятельности хакеров-любителей. Сейчас к незаконному отъему средств привлекаются профессионалы в области IT-технологий. Так в 2019 году была выявлена группа «траферов» – Lotsy, производящая атаки на различные бренды. Профессионалов вычислить сложно, часто и невозможно.

ТОП-5 мошеннических схем 2020 года

В топе незаконных способов отъёма денег в 2020 году – варианты, связанные с пандемией коронавируса.

Независимо от предлога для завладения средствами, способа мошенничества, большинство схем сводится к тому, чтобы люди производили платёж на определённый счёт, сообщали данные своих банковских карт или присланный посредством СМС пароль.

Наиболее частые схемы:

  1. Сообщения о наложении штрафов за нарушение самоизоляции, предложения оплатить деньги на предоставленный счёт. Предложения оформить цифровой пропуск.
  2. Направление предложений о предоставлении государством материальной помощи в связи с пандемией. Происходит получение доступа к личным данным, завладение «комиссией за перечисление», суммой «тестового платежа».
  3. Создание фишинговых сайтов для получения коммунальных платежей. Производится перечисление сумм.
  4. Работа фейковых сайтов для якобы быстрого оформления и выплаты пособий на детей, установленных на период пандемии.
  5. Предложения исправить кредитную историю.

Сохранился, видоизменившись, известный способ получения средств доверчивых людей – СМС сообщения о том, что родственник «попал в беду». В 2020 году эта беда – заболел коронавирусом. Предлагается немедленно перечислить деньги на лечение.

Не дремлют лже-волонтёры, предлагающие пожилым людям приобрести маски, перчатки, антисептики, доставить продукты. Набирает оборот и схема, по которой предлагают выкупить туры на отдых сразу после окончания пандемии и периода самоизоляции.

Онлайн-курсы и бизнес-тренинги

Известны случаи, когда бизнес-тренинги проводились в снятых на пару часов офисах Москва-Сити, сочетались с дорогим чаем и кофе, но не давали сколь-нибудь стоящих знаний. Онлайн-курсы часто имеют плохую репутацию не из-за действий откровенных мошенников, а вследствие некачественных услуг.

Сборы на благотворительность

Происходит манипуляция, основанная на жалости, желании помочь больному ребёнку, брошенным животным. Принцип прост – предлагается перевести деньги на карту (заплатить наличные) лицу, не имеющему отношения к сборам на конкретную цель, либо тратятся полученные деньги не по назначению.

Ставки на спорт

Желающие легко разбогатеть, делая ставки на спорт, могут оказаться пойманными на эту слабость. За что готовы платить любители спорта:

  • Информацию, позволяющую выиграть (договорные матчи).
  • Спортивные прогнозы.
  • Программы для ставок.

Путём несложных логических размышлений о поставщиках предлагаемых продуктов можно прийти к выводу, что при обладании нужными сведениями они давно стали бы долларовыми миллиардерами и не занимались продажей информации.

Площадки объявлений

На популярных сайтах объявлений «Авито», «Юла» можно не только купить, но и потерять. Происходит перечисление денег покупателем до получения товара (услуги). Товар не передаётся либо передаётся не тот, который выставлен на продажу и описан в объявлении.

Схема незамысловата, раскрывается большое количество таких преступлений. Привлекательность способа в том, что далеко не каждый обманутый обращается в правоохранительные органы.

Все о мошенничестве с банковскими картами на «Авито». Как не попасться
Что делать, если товар с Алиэкспресс не пришел

Соцсети и мессенджеры

Розыгрыши одежды, обуви, еды, спортивного инвентаря призваны привлечению на странички пользователей в соцсетях большего количества подписчиков. С фейковых страниц по ссылке осуществляется переход на ресурс, где в последующем будет предложено сообщить личные данные, произвести платёж под разными предлогами.

Ещё один вариант – использование работы интернет-магазина. Процветающий магазин имеет свои аккаунты в соцсетях, но обрабатывает заказы непосредственно через сайт. С аккаунта сообщества мошенники приглашают покупателей на личные страницы, где дают номера карт для перечисления денег.

Принцип работы мошенников в мессенджерах тот же. Более широко применяются голосовые сообщения, видеоролики.

Автор статьи
Суворов Михаил
Ведущий юрист сайта. Стаж – 26 лет. Закончил Московский государственный юридический университет имени О. Е. Кутафина. Все виды юридической поддержки для физ.лиц, ИП, организаций.
Написано статей
1948
Плохо
0
Полезно!
0
Правовой Центр
Дзен
Перейти на канал
Комментарии 0
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий
Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку своих персональных данных.