• Бесплатная консультация юриста по телефону
  • 8 (800) 301-87-36
    Круглосуточно, без выходных
  • Юридическая помощь онлайн
Получить бесплатную консультацию

Поиск по блогу

Банки могут обязать возвращать деньги, переведенные мошенникам — новая инициатива ЦБ

Емельяненко Наталья
Емельяненко Наталья
Специалист по регистрации бизнеса
Опубликовано:
Обновлено:
Банки могут обязать возвращать деньги, переведенные мошенникам — новая инициатива ЦБ
Методы, которыми пользуются мошенники для выманивания денег у доверчивых граждан весьма разнообразны: тут и социальная инженерия, когда обманутый человек добровольно перечисляет деньги, и чисто технические процедуры, когда взламываются аккаунты и средства перечисляются без ведома человека. Но каким бы ни был метод «развода» он всегда направлен на достижение одной цели — перечисления денег на банковский счет преступника. Однако предлагаемая в ближайшее время Центробанком инициатива должна значительно осложнить жизнь мошенникам. Каким образом — рассмотрим далее.

Какие переводы необходимо будет проверять

По словам директора департамента информационной безопасности Центробанка Вадима Уварова на данный момент Банк России собирает информацию о случаях и попытках перевода средств без согласия клиента. В этой базе накапливаются данные о счетах, которые используются в преступных целях для вывода и снятия похищенных у граждан средств. Такие счета еще называют дропперскими. При этом информацию о счетах в Центробанк направляют сами банки. Так как на саму транзакцию по закону банку дается 3 рабочих дня, то права клиентов в этом случае не будут нарушены. Более того, проверять операцию на признаки мошенничества должен будет также и банк-получатель средств. И при перечислении средств на подозрительный счет банк-получатель должен будет приостановить дистанционный доступ к такому счету. А владелец счета должен будет лично явиться в отделение банка с предоставлением паспорта для распоряжения средствами, хранящимися на счете. Понятно, что дроппер (исполнитель преступления) скорее всего на это не пойдет.

Ответственность банка при нарушении порядка

Если банк-отправитель получив из Центробанка информацию о дропперском счете не приостановит перевод денег, то он должен будет вернуть клиенту все похищенные средства. При этом вернуть нужно будет даже в том случае, если клиент был обманут и добровольно совершил операцию по переводу.

Поможет ли это в борьбе с мошенниками

На данный момент происходит активное обсуждение данной инициативы с профессиональным сообществом. И в проект уже вошли пожелания участников финансового рынка. После этого инициатива в виде законопроекта будет внесена в Государственную Думу. После принятия данного закона такая мера может снизить число преступлений в банковской сфере, ведь по данным Центробанка только за 2021 год мошенники украли таким образом порядка 13,5 млрд рублей, а вот вернуть смогли 920,5 млн рублей. И это худший показатель за два года.
Метки:

Комментарии (0)

Пока нет комментариев. Будьте первым, кто оставит комментарий!

Оставить комментарий

Вам также может понравиться