Анализируем рейтинг страховых компаний по КАСКО: как рассчитать стоимость полиса по лучшим тарифам и подобрать СК?

Время на чтение: 5 минут Добавить в закладки

Выбрать страховую компанию по КАСКО и сравнить по рейтингу и выплатам для страхования машины дело не простое. Главным критерием при выборе страховой компании является уровень надежности. Но как разобраться в том, что компания действительно заслуживает доверия?

Можно ознакомиться с отзывами его клиентов, поинтересоваться суммой уставного капитала, узнать какие у страховой компании награды. Но самым главным критерием при выборе страховой компании является уровень её надежности. И здесь поможет расчёт рейтинга надежности онлайн всех лучших страховых компаний КАСКО.

Для решения вашей проблемы ПРЯМО СЕЙЧАС
получите бесплатную ЮРИДИЧЕСКУЮ консультацию:

+7 (499) 938-51-93 Москва
+7 (812) 467-38-65 Санкт-Петербург

Показать содержание

Где лучше оформить машину?

Где же лучше застраховать машину по КАСКО? На рынке представлено больше 150 страховых компаний, которые предлагают застраховать автомобиль по КАСКО. Но почти половину из них занимает 20 самых крупных страховщиков КАСКО. 15 отечественных страховых компаний, предлагающих услуги автострахования, входят в 30 наиболее надежных и крупных организаций, которые стабильно пользуются высоким уровнем доверия партнеров.

Если брать во внимание данные Национального Рейтингового Агентства, то самыми надежными являются страховые компании «Росгострах» и «РЕСО-гарантия». Рейтинговое агентство «Эксперт РА» выделяет 3 компании КАСКО с исключительно высоким уровнем надежности по рейтингу:

  1. «МАКС».
  2. «СОГАЗ».
  3. «Ингосстрах».

Крупные страховые компании, имеют, как правило, офис не только в Москве, но в регионах, так что не будет проблем застраховать машину далеко от столицы.

Ключевые критерии выбора фирмы

Перед тем, как сделать КАСКО, следует рассчитать его онлайн по списку всех или нескольких страховых компаний, а также до того, как подобрать лучшие условия и заключить страховой договор, очень важно обратить внимание на ряд определенных факторов:

  1. Какая у компании финансовая устойчивость.

    За последние 3 года больше 50 страховых компаний были лишены лицензий. Когда наступал страховой случай клиентов ставили перед фактом, что фирма банкрот или лицензия отозвана. И полис в таких случаях становится просто бумажкой, по которой нельзя было получить компенсацию.

    Узнать о финансовой устойчивости страховщика можно, ознакомившись с её финансовой отчетностью. «Информационный фон», сопровождающий фирму, также следует проанализировать. О крупных страховых компаниях, с финансовыми проблемами пишут в СМИ. И это первые признаки того, что проблемы вскоре могут стать более существенными.

  2. Экспертный рейтинг страховщика.

    Основным индикатором операционной и финансовой устойчивости являются кредитные рейтинги. Следует доверять таким крупным рейтинговым агентствам, как «Национальное рейтинговое агентство» и «Эксперт РА».

  3. Отзывы страхователей об организации.

    Кредитные и финансовые отчеты – это, конечно, хорошо. Но данные там все же «сухие», а вот, приняв во внимание отзывы клиентов, можно узнать, как в компании в действительности относятся к своим клиентам. Есть организации, где оформление полиса осуществляется очень быстро, но вот при получении выплат начинаются серьезные проблемы.

  4. Коэффициент выплат по КАСКО.

    Как сделать расчет КАСКО онлайн по всем страховым и подобрать, где дешевле? Немало страховых компаний, работающих на рынке, предпочитают исправно собирать страховые премии с клиентов, а вот делать выплаты не торопятся, что приводит к многочисленным судебным разбирательствам. Во избежание страхования в такой компании необходимо сделать анализ рейтинга страховых компаний по коэффициентам выплат КАСКО. Страховщики с более высоким коэффициентом платят выше.

  5. Подбор и сравнение цен и тарифов страхования по КАСКО онлайн по всем страховым компаниям, расчет страхового полиса и индивидуальные предложения.

    Если вы решили все-таки подобрать себе и сравнить, где выгоднее КАСКО в разных страховых компаниях, или уже сделали это, то не стоит выбирать страховщика, предлагающего заведомо низкие страховые тарифы – известно, где бывает бесплатный сыр. В том случае, если страховая компания представлена на рынке давно, а цены на полисы снижает, возможно, у неё наблюдаются финансовые проблемы.

Актуальные тарифы

Альфастрахование73600 рублей в год
ВСК58340 рублей в год
ВТБ57800 рублей в год
Ингосстрах64000 рублей в год
Реннесанс62300 рублей в год
РЕСО65900 рублей в год
Россгострах49000 рублей в год
Росно61000 рублей в год
Сетелем64000 рублей в год
СОГАЗ55740 рублей в год
Тинькофф64700 рублей в год
Согласие57900 рублей в год
МАКС63000 рублей в год

Данные расценки средние. Необходимо учитывать, что на стоимость страховки КАСКО в страховой компании для транспортного средства влияют такие факторы, как мощностью двигателя, марка и модель машины, срок её эксплуатации. Принимается во внимание водительский стаж страхователя.

      

Где можно посчитать стоимость и подобрать СК?

Если нужно сделать предварительный расчет КАСКО онлайн, то можно воспользоваться сайтом выбранного страховщика или этим калькулятором, где есть большинство предложений страховых компаний конкретного региона, затем можно оформить полис.

ВАЖНО: Если считать стоимость КАСКО на сайте каждой компании, то времени уйдет немало. Чтобы его сэкономить, рекомендуется воспользоваться определенным единым сервисом.

Хорошо себя зарекомендовали калькуляторы КАСКО, пользоваться ими просто.

Необходимо ввести данные об автомобиле, который планируется застраховать, в предлагаемые разделы и через короткое время получить предварительную стоимость страхования.

Используя онлайн-сервисы, можно получить ряд преимуществ:

  • Сделать сравнительный анализ.
  • Получаемая информация актуальная. Сайты проверяют данные, они подвергаются ежедневной корректировке.
  • Получить дополнительную информацию.

Оценка надежности организаций

Название СКОценка рейтинга надежностиПроцент выплат
СОГАЗА++53%
РосгосстрахА++52%
Либерсти СтрахованиеА++56%
МАКСА++92%
УРАЛСИБВ процессе расчета74%
ИнгосстрахА++56%
ВТБ страхованиеА++56%
РЕСО-гарантияА++52%
Тинькофф страхованиеА+55%
ВНИМАНИЕ: Чем выше процент выплат, тем лучше страховщик выплачивает деньги своим клиентам.

Если брать во внимание процентные соотношения выплат в рейтинге, становится понятно, какая компания наиболее надежна, как исправно выплачивает страховые премии. На основании этого принимается решение, имеет ли смысл с ней сотрудничать.

Примечательно, что каждый клиент страховой компании может оказать влияние на рейтинг организации, оказывающей страховые услуги. Так что страховщики не игнорируют такой критерий, мнение клиентов о результатах их деятельности, играет важную роль в политике подобных организаций.

Некоторые автовладельцы считают, что рейтинги составляются за деньги, что их информация не подтверждена практикой. На самом деле это не так, поэтому не стоит связываться со страховщиками, обладающими низкими рейтингами, какими бы привлекательными не выглядели предлагаемые ими условия сотрудничества. Такая компания может в любой день закрыться, её могут лишить лицензии, она объявит себя банкротом. Все это приведет к тому, что страхователь в случае наступления страхового случая не получит своих денег.

У кого выгоднее?

Если брать во внимание самое недорогое оформление среди предложений КАСКО, то здесь лидером является Россгострах. Средняя стоимость страхования транспортного средства составляет всего 49000 рублей в год. Что касается надежности, то здесь тоже все в порядке – Россгострах в тройке лидеров по надежности, в её стабильности мало кто сомневается. Но вот процент страховых выплат не самый высокий.

С позиции лидера страховых выплат выступает МАКС – одна из самых крупных и известных страховых компаний в России. Также обладает исключительно высоким уровнем надежности. Но вот стоимость страховки составляет больше 60000 рублей в год в среднем. Так что, если отвечать на вопрос, у кого самое выгодное КАСКО, надо учитывать, что для автовладельца является приоритетной выгодой – стоимость страхового полиса, уровень страховых выплат или надежность.

Справка! Ещё раз следует сказать о том, что не стоит гнаться за слишком дешевым страховым полисом – ожидаемая выгода может привести к тому, что в лучшем случае, страхования компания под разными предлогами будет тянуть с выплатами. А то и вовсе обанкротиться и тогда уже страхователь ничего не получит.

Заключение

Когда составляется рейтинг страховых компаний, принимаются во внимание следующие факторы:

  • на каком уровне находится качество обслуживания клиентов;
  • какой уровень сервиса, какие существуют процедуры и приспособления для лучшего обслуживания страхователей;
  • насколько быстро осуществляется процедура оформления страховки;
  • предусмотрены ли бонусы и скидки;
  • насколько своевременны выплаты;
  • насколько информативен страховщик, насколько он коммуникативен;
  • как защищены интересы клиентов;
  • насколько вежливы и профессиональны сотрудники компании.
Для решения вашей проблемы ПРЯМО СЕЙЧАС
получите бесплатную ЮРИДИЧЕСКУЮ консультацию:

+7 (499) 938-51-93 Москва
+7 (812) 467-38-65 Санкт-Петербург

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

      
Комментарии 2
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий
Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку своих персональных данных.

  1. Татьяна

    Добрый день.
    Я не согласна с мнением Димы от 08.01.2019, что КАСКО нужна только на новую машину. Моей машине 6 лет и стаж вождения более 20 лет. Все это время я ее страхую. В этом году трактор задел припаркованную «Дусю «. Да я вызывала полицию, звонила и ездила в страховую. Зато ремонт с заменой деталей мне оплатить страховая компания, а это намного дороже,чем сумма страховки. Единственно, что я не учла, что нужно в страховку включать аварийного комиссара, тогда бы не пришлось ездить к страховщику. И хорошо, что в в страховке не было франшизы.
    А так решать вам будете вы страховать или нет.

  2. Дима

    Я пользовался услугами страховки КАСКО. Что могу сказать? Тут двояко. Если машина новая, вы много ездите и опыта мало, а денег много, то можно купить.
    Если машина старая, то смысла не вижу: допустим, вы поцарапали машину, а как докажете , что это свежая царапина, если вся машина в царапинах?
    Особое внимание на повреждение машины злоумышленниками: крайне желательно, чтобы полиция их нашла, иначе могут отказать в выплате, у меня такое было.
    Также для информации вам средние тарифы по России:
    https://pravovoi.center/avtoyurist/avtoctrahovanie/strahovye-kompanii/sk-kasko#aktual-nye-tarify?utm_source=mobile_table_of_content

Мы в соц.сетях

Юридическая консультация онлайн
Обсуждения
Андрей Исковое заявление по расторжению договора может сопровождаться и другими требованиями. К примеру, если покупатель уплати...1
Андрей Кстати, на правительственном уровне серьезно прорабатывается идея о возможности соединить страховки ОСАГО и КАСКО в един...1
Андрей Несколько слов стоит сказать о медосмотре. Его полноценно нужно проходить в том случае, когда суд забрал права за пьяное...1
Андрей Если все же решено провести отчуждение автомобиля перекупщику, к совершению сделки необходимо подготовиться. Например, в...1
Андрей Стоит отметить, что залог автоматически не снимается с погашением долга. Прежде всего, продавец должен получить справку ...1
Марина Купила новый авто в феврале 2018 года. В диллерском центре сразу же предложили оформить КАСКО, но сумма оказалась не по ...5
Андрей Во многих случаях инспекторы ДПС штрафуют водителей за проезд на мигающий желтый сигнал светофора. Такие действия не соо...1
Получите юридическую консультацию прямо сейчас:
+7 (499) 938-51-93 Москва +7 (812) 467-38-65 Санкт-Петербург Остальные регионы:
Онлайн-консультант

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам: