С 28 марта 2020 года вступают в силу поправки в закон «О национальной платежной системе». Согласно этим поправкам банки теперь обязаны раскрывать причину блокировки банковских карт и электронных кошельков.
Причины блокировки сумм на картах и электронных кошельках банки будут обязаны предоставить в тот же день, в который произошли такие блокировки. До этого клиентам приходилось самостоятельно добиваться нужной информации через запросы и различные бюрократические процедуры.
Что все это значит?
Банк может заблокировать деньги на счетах клиентов в двух случаях. Первый – по их же просьбе. Допустим, клиент банка понял, что потерял карточку, на которой были деньги. Он звонит в банк и просит заблокировать счет, чтобы никто не успел эти деньги потратить или украсть со счета.
Второй вариант – обнаружение банком подозрительной активности по счету. К примеру, клиент улетел отдыхать в другую точку мира и забыл об этом сообщить в банк, или даже не знал, что это нужно сделать. Алгоритмы отслеживания операций видят, что счет, которым пользовались только в России, внезапно стал активен на территории, допустим, Бразилии. Это тревожный сигнал о мошеннической операции, поэтому во избежание потери денег клиента банк может в одностороннем порядке заблокировать карту. Оказаться внезапно в другой стране без средств к существованию – задача нелегкая. Да выяснение причин и обстоятельств у клиента может уйти много денег, ведь он находится в другой стране.
Если же клиент остается дома, его карта на месте и ничего подозрительного, по его мнению, не происходит, но карту все равно блокируют, то встает вопрос – что случилось? Теперь банки сами будут разъяснять причину блокировки, таким образом, клиенты смогут быстрее сориентироваться в своих дальнейших действиях.