Распространенные схемы и виды мошенничества. В каких сферах происходят преступления и какова ответственность?

Время на чтение: 11 минут Добавить в закладки

Мошенничество является чрезвычайно распространенным видом преступлений. Оно наносит значительный материальный урон как отдельным гражданам, так и экономике страны в целом. Данная категория преступлений подлежит уголовной ответственности по ст. 159, 159.1, 159.2, 159.3, 159.5, 159.6 УК РФ.

Для решения вашей проблемы ПРЯМО СЕЙЧАС
получите бесплатную ЮРИДИЧЕСКУЮ консультацию:

+7 (499) 653-52-46 Москва
+7 (812) 313-26-17 Санкт-Петербург

Показать содержание

Мошеннические преступления: понятие, сферы деятельности, ответственность, виды и схемы

Мошенничество распространяется на большое число сфер, включая финансовую, налоговую, инвестиционную, недвижимости, ЖКХ, строительства, благотворительности, Интернета и др., и имеет огромное число видов и схем, непрерывно пополняющееся все новыми (о новых видах мошенничества написано в этой публикации).

Наказание чаще всего определяется по статье 159, пунктам 1-4 УК РФ:

  1. Без квалиф. призн.: за хищение чужого имущества или приобретение права на него путем обмана или злоупотребления доверием (пункт 1 в уголовном праве) — штраф до 120 тыс. руб. или в размере заработка или другого дохода за промежуток времени до 1 года, или обязательные работы до 360 ч, или исправительные работы до 1 года, или ограничение свободы до 2 лет, или принудительные работы до 2 лет, или арест до 4 мес., или лишение свободы до 2 лет.
  2. С квалиф. призн.:

    • Совершение группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба (пункт 2) — штраф до 300 тыс. руб. или в размере заработка или др. дохода за промежуток времени до 2 лет, или обязательные работы до 480 ч, или исправительные работы до 2 лет, или принудительные работы до 5 лет с ограничением свободы до 1 года или без него, или лишение свободы до 5 лет с ограничением свободы до 1 года или без него.

    • Совершение лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере (пункт 3) — штраф от 100 тыс. до 500 тыс. руб. или в размере заработка или др. дохода за промежуток времени от 1 года до 3 лет.

      Или принудительные работы до 5 лет с ограничением свободы до 2 лет или без него, или лишение свободы до 6 лет со штрафом до 80 тыс. руб. или в размере заработка или др. дохода за промежуток времени до 6 мес. или без него и с ограничением свободы до 1,5 лет или без него.

    • Совершение организованной группой или в особо крупном размере или повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение (пункт 4) — лишение свободы до 10 лет со штрафом до 1 млн руб. или в размере заработка или др. дохода за промежуток времени до 3 лет или без него и с ограничением свободы до 2 лет или без него.

К примерам часто встречающихся видов и схем можно отнести следующие:

  • Со СНИЛСом существует множество схем, так «охотники» за СНИЛСом под предлогом сбора статистических данных о работе НПФ стараются выяснить по телефону или в общественных местах паспортные данные и номер СНИЛСа, реально — с целью перевести накопительную часть пенсии в другой фонд.

  • Финансовое мошенничество принимает самые разные формы, одной из которых является финансовая пирамида, когда мошенники постоянно вербуют новых членов, за счет денежных поступлений от которых выплачивается доход тем участникам, которые вступили в пирамиду на более ранних этапах, тогда как у новых шансов получить не только доход, но и возврат денежных средств практически нет.

  • В области коммунальных услуг обман осуществляется чаще всего самими управляющими компаниями, манипулирующими стоимостью коммунальных услуг, расчетными счетами, куда поступают деньги плательщиков, и тарифами в квитанциях; иногда мошенничество совершается фирмами-однодневками, исчезающими после сбора денег без исполнения взятых обязательств, и даже если преступление было инспирировано директором управляющей компании, то доказать это почти невозможно.

С преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательства

Связано с нарушением контрагентами в лице юрлица или ИП взятых обязательств.

Подлежит ответственности по ст. 159, п. 5-7 УК РФ:

  1. Без квалиф. призн.: с причинением значительного ущерба (п. 5) — штраф до 300 тыс. руб. или в размере заработка или др. дохода за промежуток времени до 2 лет, или обязательные работы до 480 ч, или исправительные работы до 2 лет, или принудительные работы до 5 лет с ограничением свободы до 1 года или без него, или лишение свободы до 5 лет с ограничением свободы до 1 года или без него.
  2. С квалиф. призн.:

    • осуществленное в крупном размере (п. 6) — штраф от 100 тыс. до 500 тыс. руб. или в размере заработка или др. дохода за промежуток времени от 1 года до 3 лет, или принудительные работы до 5 лет с ограничением свободы до 2 лет или без него, или лишение свободы до 6 лет со штрафом до 80 тыс. руб. или в размере заработка или др. дохода за промежуток времени до 6 мес. или без него и с ограничением свободы до 1,5 лет или без него;

    • осуществленное в особо крупном размере (п. 7) — лишение свободы до 10 лет со штрафом до 1 млн руб. или в размере заработка или др. дохода за промежуток времени до 3 лет или без него и с ограничением свободы до 2 лет или без него.

Наиболее распространены следующие его виды и схемы в уголовном праве:

  • подписывается соглашение о поставке продукции с предоплатой, при этом у продавца, получившего деньги и исчезнувшего с ними, нет товара, или он изначально не планировал его поставку;
  • также можно подобные операции проводить через Интернет путем создания большого числа фейковых сайтов и компаний, а покупателей привлекать низкими ценами;
  • покупатель получает товар сполна, но не оплачивает его, а имевшиеся в банке средства тратит не по назначению или вообще не собирается платить;
  • продавцу, давшему объявление о продаже автомобиля, звонит «покупатель» и договаривается встретиться, после этого звонит «сотрудник полиции» и просит помочь поймать звонившего перед этим афериста, но для этого последнему надо дать возможность уехать на машине продавца, который по наивности соглашается и теряет ее.

О мошенничестве юридического лица рассказано в отдельном материале, а о том, что такое мошенничество в предпринимательской деятельности, читайте тут.

Кредитование

Имеет место при предоставлении заемщиком кредитору фальсифицированных данных и поддельных документов или манипуляциях сотрудника банка с кредитами или кредитными картами.

Подлежит ответственности по ст. 159.1 УК РФ:

  1. Без квалиф. призн.: когда заемщик предоставляет кредитной организации неверные сведения (п. 1) — штраф до 120 тыс. руб. или в размере заработка или др. дохода за промежуток времени до 1 года, или обязательные работы до 360 ч, или исправительные работы до 1 года, или ограничение свободы до 2 лет, или принудительные работы до 2 лет, или арест до 4 мес.
  2. С квалиф. призн.:

    • исполненное группой лиц по предварительному сговору (п. 2) — штраф до 300 тыс. руб. или в размере заработка или др. дохода за промежуток времени до 2 лет, или обязательные работы до 480 ч, или исправительные работы до 2 лет, или принудительные работы до 5 лет с ограничением свободы до 1 года или без него, или лишение свободы до 5 лет с ограничением свободы до 1 года или без него;

    • с использованием служебного положения, а равно в крупном размере (п. 3) — штраф от 100 тыс. до 500 тыс. руб. или в размере заработка или др. дохода за промежуток времени от 1 года до 3 лет, или принудительные работы до 5 лет с ограничением свободы до 2 лет или без него, или лишение свободы до 6 лет со штрафом до 80 тыс. руб. или в размере заработка или др. дохода за промежуток времени до 6 мес. или без него и с ограничением свободы до 1,5 лет или без него;

    • осуществленное организованной группой или в особо крупном размере (п. 4) — лишение свободы до 10 лет со штрафом до 1 млн руб. или в размере заработка или др. дохода за промежуток времени до 3 лет или без него и с ограничением свободы до 2 лет или без него.

К часто встречающимся специальным квалифицированными видам и схемам можно отнести следующие:

  • клиент, желающий повысить шанс получить кредит в банке, но не имеющий ни намерения, ни возможности его выплатить, завышает свой доход, сообщает неверные сведения о работе или подделывает справки;
  • сотрудник банка, ответственный за оформление кредитов, располагающий всеми необходимыми правами и техническими средствами и информацией, оформляет кредит на физических лиц, ранее подававших заявки, без их ведома, перечисляет деньги на их счета и выводит их с помощью поддельных пластиковых карт.

Предлагаем вам посмотреть видео о мошенничестве при кредитовании:

      

При получении выплат

Имеет место, когда гражданин получает социальное пособие или единовременную выплату, предоставляя о себе неверные данные или замалчивая обстоятельства, не позволяющие дальнейшее получение выплат.
Подлежит ответственности по ст. 159.2 УК РФ:

  1. Без квалиф. призн.: когда гражданин путем предоставления несоответствующих данных о себе пытается получить не положенные ему выплаты (п. 1) — штраф до 120 тыс. руб. или в размере заработка или др. дохода за промежуток времени до 1 года, или обязательные работы до 360 ч, или исправительные работы до 1 года, или ограничение свободы до 2 лет, или принудительные работы до 2 лет, или арест до 4 мес.
  2. С квалиф. призн.:

    • исполненное группой лиц по предварительному сговору (п. 2) — штраф до 300 тыс. руб. или в размере заработка или др. дохода за промежуток времени до 2 лет, или обязательные работы до 480 ч, или исправительные работы до 2 лет, или принудительные работы до 5 лет с ограничением свободы до 1 года или без него, или лишение свободы до 5 лет с ограничением свободы до 1 года или без него;

    • с использованием служебного положения, а равно в крупном размере (п. 3) — штраф от 100 тыс. до 500 тыс. руб. или в размере заработка или др. дохода за промежуток времени от 1 года до 3 лет, или принудительные работы до 5 лет с ограничением свободы до 2 лет или без него, или лишение свободы до 6 лет со штрафом до 80 тыс. руб. или в размере заработка или др. дохода за промежуток времени до 6 мес. или без него и с ограничением свободы до 1,5 лет или без него;

    • осуществленное организованной группой или в особо крупном размере (п. 4) — лишение свободы до 10 лет со штрафом до 1 млн руб. или в размере заработка или др. дохода за промежуток времени до 3 лет или без него и с ограничением свободы до 2 лет или без него.

Кроме частых случаев подделки документов о профессии, стаже работы и т. д., можно, в частности, привести такие примеры:

  • предоставление откомандированным работником в бухгалтерию предприятия подложных документов с завышенными расходами с целью получения больших командировочных выплат;
  • предприниматель под предлогом того, что он оборудовал рабочие места для инвалидов и создал соответствующую инфраструктуру, получает от центра занятости значительную субсидию, но проверка обнаруживает, что работы не велись, и инвалидов на работу никто не брал.

С использованием электронных средств платежа

Предполагает хищение денежных средств не только с банковских карт, но и с электронных кошельков или других электронных платежных систем.

Справка! Ввиду развития информационных технологий данный вид мошенничества получает стремительное распространение, а способы его совершения непрерывно совершенствуются и становятся все более современными.

Подлежит ответственности по ст. 159.3 УК РФ:

  1. Без квалиф. призн. (п. 1): с применением цифровых платежных средств (п. 1) — штраф до 120 тысяч рублей или в размере заработка или др. дохода за промежуток времени до 1 года, или обязательные работы до 360 ч, или исправительные работы до 1 года, или ограничение свободы до 2 лет, или принудительные работы до 2 лет, или лишение свободы до 3 лет.
  2. С квалиф. призн.:

    • Совершение группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба (п. 2) — штраф до 300 тыс. руб. или в размере заработка или др. дохода за промежуток времени до 2 лет, или обязательные работы до 480 ч, или исправительные работы до 2 лет, или принудительные работы до 5 лет с ограничением свободы до 1 года или без него, или лишение свободы до 5 лет с ограничением свободы до 1 года или без него.

    • Совершение лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере (п. 3) — штраф от 100 тыс. до 500 тыс. руб. или в размере заработка или др. дохода за промежуток времени от 1 года до 3 лет.

      Или принудительные работы до 5 лет с ограничением свободы до 2 лет или без него, или лишение свободы до 6 лет со штрафом до 80 тыс. руб. или в размере заработка или др. дохода за промежуток времени до 6 мес. или без него и с ограничением свободы до 1,5 лет или без него.

    • Совершение организованной группой или в особо крупном размере (п. 4) — лишение свободы до 10 лет со штрафом до 1 млн руб. или в размере заработка или др. дохода за промежуток времени до 3 лет или без него и с ограничением свободы до 2 лет или без него.

Типичными примерами являются:

  • банковские данные похищаются в банкомате при помощи насадок на клавиатуру, считывающих данные карты, или видеокамер;
  • способ, при котором пользователь Интернета посещает фейковый сайт, который предлагает товар по явно заниженной цене, делает заказ и оплачивает его, оставляя конфиденциальные данные.

Страхование

Представляет собой обман при наступлении страхового случая: может совершаться сотрудниками страховой компании против страхователя или против страховщика страхователем, самими сотрудниками компании или страховыми посредниками.

Подлежит ответственности по ст. 159.5 УК РФ:

  1. Без квалиф. призн.: когда одна из сторон в случае наступления страхового случая посредством обмана нарушает условия договора — штраф до 120 тыс. руб. или в размере заработка или др. дохода за промежуток времени до 1 года, или обязательные работы до 360 ч, или исправительные работы до 1 года, или ограничение свободы до 2 лет, или принудительные работы до 2 лет, или арест до 4 мес.
  2. С квалиф. призн:

    • Совершение группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба (п. 2) — штраф до 300 тыс. руб. или в размере заработка или др. дохода за промежуток времени до 2 лет, или обязательные работы до 480 ч, или исправительные работы до 2 лет, или принудительные работы до 5 лет с ограничением свободы до 1 года или без него, или лишение свободы до 5 лет с ограничением свободы до 1 года или без него.

    • Совершение лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере (п. 3) — штраф от 100 тыс. до 500 тыс. руб. или в размере заработка или др. дохода за промежуток времени от 1 года до 3 лет, или принудительные работы до 5 лет с ограничением свободы до 2 лет или без него.

      Или лишение свободы до 6 лет со штрафом до 80 тыс. руб. или в размере заработка или др. дохода за промежуток времени до 6 мес. или без него и с ограничением свободы до 1,5 лет или без него.

    • Совершение организованной группой или в особо крупном размере (п. 4) — лишение свободы до 10 лет со штрафом до 1 млн руб. или в размере заработка или др. дохода за промежуток времени до 3 лет или без него и с ограничением свободы до 2 лет или без него.

К распространенным случаям относятся:

  • имитация аварии с участием дорогого автомобиля, на который имеют доверенность несколько человек, обладающих страховыми полисами от различных страховых организаций; размножив протоколы дорожной инспекции, они обращаются за выплатой к нескольким страхователям;
  • корпоративное страхование также может иметь преступный характер, так некая организация страхует товар, находящийся на складе, а спустя недолгое время заявляет о его краже, но страховщик проверяет накладные у поставщика и выясняет, что товар не был отправлен, а документы были подделаны страхователем.

О мошенничестве в сфере страхования мы писали тут.

Манипуляции с компьютерной информацией

Производится посредством манипуляций с компьютерной информацией или средствами ее хранения, обработки или передачи, посредством непосредственного взлома компьютера, внедрения программы с вредоносным кодом, нарушения правил хранения информации.

Подлежит ответственности по ст. 159.6 УК РФ:

  1. Без квалиф. призн.: когда хищение имущества происходит путем манипуляций с компьютерной информацией или цифровыми сетями — штраф до 120 тыс. руб. или в размере заработка или др. дохода за промежуток времени до 1 года, или обязательные работы до 360 ч, или исправительные работы до 1 года, или ограничение свободы до 2 лет, или принудительные работы до 2 лет, или арест до 4 мес.
  2. С квалиф. призн.:

    • Совершение группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба (п. 2) — штраф до 300 тыс. руб. или в размере заработка или др. дохода за промежуток времени до 2 лет, или обязательные работы до 480 ч, или исправительные работы до 2 лет, или принудительные работы до 5 лет с ограничением свободы до 1 года или без него, или лишение свободы до 5 лет с ограничением свободы до 1 года или без него.
    • Совершение лицом с использованием своего служебного положения или в крупном размере, или с банковского счета, или в отношении электронных денежных средств (п. 3) — штраф от 100 тыс. до 500 тыс. руб. или в размере заработка или др. дохода за промежуток времени от 1 года до 3 лет.

      Или принудительные работы до 5 лет с ограничением свободы до 2 лет или без него, или лишение свободы до 6 лет со штрафом до 80 тыс. руб. или в размере заработка или др. дохода за промежуток времени до 6 мес. или без него и с ограничением свободы до 1,5 лет или без него.

    • Совершение организованной группой или в особо крупном размере (п. 4) — лишение свободы до 10 лет со штрафом до 1 млн руб. или в размере заработка или др. дохода за промежуток времени до 3 лет или без него и с ограничением свободы до 2 лет или без него.

Этот вид преступления, как правило, осуществляется вместе с другими видами, подобными примерами могут служить следующие:

  • сначала мошенники любым способом добывают конфиденциальную информацию, очень часто — это звонок якобы из банка с просьбой передать все данные по карте для разблокировки аккаунта клиента в Интернет-банке, затем деньги выводятся со счета;
  • в офисе продаж оператора сотовой связи сотрудник, используя служебное положение, получает доступ к компьютерной программе, где осуществляет замену SIM-карты на новую, что изменяет информацию в автоматической биллинговой системе и позволяет пользоваться лицевым счетом абонента с помощью SIM-карты.

Подробнее о мошенничестве в сфере компьютерной информации написано здесь.

На нашем сайте вы также можете ознакомиться с такими видами преступления, как мошенничество по телефону и корпоративное мошенничество.

Видов и схем мошенничества существует множество, но преступники продолжают изобретать все новые. Тем не менее следует иметь в виду, что в основе их находятся обыкновенный обман и злоупотребление доверием граждан, поэтому, зная традиционные схемы и виды мошенничества, несложно определить новые и не стать жертвой аферистов.

Для решения вашей проблемы ПРЯМО СЕЙЧАС
получите бесплатную ЮРИДИЧЕСКУЮ консультацию:

+7 (499) 653-52-46 Москва
+7 (812) 313-26-17 Санкт-Петербург

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

      
Комментарии 0
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий
Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку своих персональных данных.

Мы в соц.сетях
Обсуждения
Марина С ужесточением работы судебных приставов столкнуться с запретом регистрационных действий на автомобиль можно на раз - дв...3
Ника Добрый день Дарья вы конечно можете обжаловать это, и доказать что вы ошиблись только нужно успеть в сроки отведённые ...11
Ника Здравствуйте Елена. Вы однако неугомонный водитель, а что вас ждет так это решит суд , только отсчёт наказания будет в...29
Антония Я приобрела свой первый автомобиль за несколько месяцев до получения прав. Была возможность купить машину, я этим воспол...1
Андрей Если подходит к концу срок действия страховки, проще всего сменить бумажный полис на электронный. Тогда инспектору ГИБДД...1
Андрей Если накопившиеся штрафы превышают 10 тысяч рублей, приставы могут забрать водительские права до погашения долга. Исключ...1
Андрей Если говорить о европротоколе, то действительно в целом по стране сумма возмещения не превышает 100 тысяч рублей. Однако...1
Получите юридическую консультацию прямо сейчас:
+7 (499) 653-52-46 Москва +7 (812) 313-26-17 Санкт-Петербург Остальные регионы:
Онлайн-консультант

Сообщить об опечатке

Текст, который будет отправлен нашим редакторам: