Как не попасться на удочку аферистов? Новые виды мошенничества

Мошеннические схемы развиваются день ото дня, принимая новые и все более изощренные формы. Их счёт идёт не на единицы, а на десятки и сотни. Лёгкие деньги толкают людей на поступки, связанные с кражей денежных средств со счетов и мобильных карт добропорядочных граждан.

Как быть в курсе самых новых технологий преступников и знать о том, как обезопасить себя от этого и куда обратиться в случае, если расчёт обманщиков оказался верен, рассказано далее.

Обман с банковскими картами

Взлом ЛК (личного кабинета) SMS Pro и списание денег через Qiwi Wallet кошелёк, Яндекс

1. Описание. Через специальный сервис SMS Pro или МультиФон мошенники успешно осуществляют вход в электронный кошелёк и другие приложения. Там они свободно переводят деньги на чужие карты и кошельки, оплачивают услуги.

   С помощью этих приложений можно перехватывать всю личную корреспонденцию. Также через них можно работать с банковскими картами, привязанными к номеру телефона, осуществляя услугу банкинга от оператора. Достаточно один раз использовать сим-карту для регистрации в приложении на чужом смартфоне, чтобы потом иметь возможность работать без неё. Такая возможность есть у работников, осуществляющих ремонтные работы сотовых аппаратов.

2. Что делать? Заблокировать сим-карту, Приложение, и все банковские карты, которые привязаны к этому номеру телефона.
3. Как обезопасить себя в дальнейшем? Но никому никогда нельзя сообщать свои персональные данные:
   • номера телефона;
   • банковской карты;
   • счёта;
   • тем более, паспортную информацию, пароли и т.д.

Cервис бесплатных объявлений для покупок «с рук» по копии паспорта

1. Описание. Просят номер карты, чтобы перевести аванс. Говорят, что не выходит совершить перевод по номеру карты. После этого пытаются заставить предоставить им паспортные данные, или лучше копию паспорта. Владея этой личной информации они могут сами позвонить или прийти в банк, чтобы самостоятельно осуществить перевод. Только в этом случае мошенники сделают перевод не на карту, а с карты.
2. Что делать? Прекращать телефонный разговор сразу же. Обратится ближайшее отделение полиции с Заявлением о незаконном выманивании средств. Указать ситуацию в подробностях (фразы разговора, номер, с которого звонили). При необходимости, выпустить новую банковскую карту.
3. Как обезопасить себя? Никому не сообщать реквизитов банковской карты и номера телефона, пин-кода от неё.

Кража денег с кредитки при помощи мобильного приложения «ВСЕБАНКИ»

1. Описание. Под этим приложением скрывается опасный вирусAndroid.BankBot.344.origin. Он может осуществлять установку приложений, отправку и перехват смс и звонков, доступ ко всем контактам, управление телефоном (выключение, перезагрузка и т.д).

   Мошенники осуществляют полный контроль над номером телефона жертвы. Владея временными паролями, при помощи которых распоряжаются деньгами, в то время как владелец ничего не подозревает. Они беспрепятственно осуществляют вход в электронный кошелёк и переводят деньги на чужие карты и кошельки.

   Ситуация, когда ни оператор сотовой связи, которым обслуживается номер телефона, привязанного к кошельку, ни Мобильный банк не высылают сообщений о списании средств.

2. Что делать? Заблокировать сим-карту, банковскую карту, поменять ПО смартфона или другого мобильного устройства (если есть такая возможность).
3. Как обезопасить себя? Серьёзно подойти к защите своего девайса. Установить платную версию антивируса и следить за периодическим обновлением его баз.

Кража средств с карты микрофинансовой организации (МФО)

1. Описание. С карты клиента списываются средства, но до кредитора, якобы, не доходят. Вследствие чего звонит возмущённый сотрудник МФО, угрожает родственникам должника и требует вернуть деньги.
2. Что делать? Заблокировать банковскую карту, к которой имеет доступ организация. Обратиться в полицию с заявлением с указанием подробностей совершённого мошенничества.
3. Как обезопасить себя? Не пользоваться услугами онлайн кредитора, обезопасив себя тем самым от размещения в свободном доступе личных данных. Они дают возможность сотрудникам выполнять переводы и платежи со счёта в любое время, любое количество раз и объёма.

Предлагаем посмотреть видео о современных способах мошенничества с банковскими картами:

О других распространенных схемах финансового мошенничества, в том числе и с банковскими картами, читайте здесь.

Способы жульничества по телефону и смс

Используя виртуальные станции АТС

1. Описание. С этих станций совершаются звонки на номера абонентов от лица банков, чтобы узнать личную информацию о владельце банковской карты.

   Это особое устройство, позволяющее на основе интернет-сети создать собственную мини-телефонную станцию с конкретным привязанным номером телефона. Под номером банка скрывается «липовый» его сотрудник, который и выманивает у клиентов всю необходимую информацию.

2. Что делать? Даже если мелодия во время ожидания и «ваш звонок очень важен для нас» воссозданы, будто настоящие стоит обратить внимание на настойчивость и упорство сотрудника, который на первый взгляд не помочь хочет, а что-то получить.

   Прерывайте разговор сразу. Перезвоните на официальный номер горячей линии и объясните оператору ситуацию, расскажите что хотел человек, представившийся служащим банка. Если оператор ответит, что никаких плановых обзвона клиентов учреждение не проводило в ближайшее время и не проводится сейчас, то можно смело писать заявление.

   Совет. Если есть возможность записать разговор на смартфон/телефон, то лучше сделать это, для того чтобы располагать большей информацией и уликами для правоохранительных органов.
3. Как обезопасить себя? Есть информация, которую нельзя разглашать даже сотрудникам банка, даже если они очень просят: Пин-код карты, CVV код на обороте.

Смс с короткого номера 2018

1. Описание. Система оповещает, что за пополнение счёта было начислено 100 баллов. Теперь номер может участвовать в розыгрыше 1 000 000 рублей. Нужно только подтвердить участие, отправив слово ДА на номер 2018. Далее дают ссылку на фишинговый сайт win.tele2.ru.
2. Что делать? Не отправлять смс, не звонить и не переходить по предложенной ссылке.
3. Как обезопасить себя? Не давать свой номер телефона случайным людям. Понятно, что рассылку этих мошеннических смс делает не официальный провайдер Теле 2, а те, кто хочет нажиться на доверчивости и неосторожности людей.

Операторы связи незаконно навязывают абонентам платные услуги

1. Описание. Самовольно подключают платные услуги, либо предлагают использование «грабительских» тарифов, позволяющих уйти в минус на пару тысяч рублей всего за одни сутки за звонки и смс, либо самовольно переводят абонента на другой, самый невыгодный тариф. При обращении и жалобах клиента списания продолжаются.
2. Что делать? Обратиться к оператору данного вида связи, оставив заявку. Лично посетить офис провайдера и написать заявление о незаконном списании средств. Если по рассмотрению заявки деньги возвращены не будут, тогда менять оператора сотовой связи.
3. Как обезопасить себя? Несколько раз на дню отслеживать движение средств на сим-карте. Не верить безоговорочно тому, что «рекламирует» по телефону оператор, описывая тариф.

С другими вариантами обмана доверчивых граждан по телефону можно ознакомиться тут.

Схемы махинаций в интернете

Всемирный проект trustvid

1. Описание. Предлагает заработок 500 долларов ежедневно на одной лишь обработке фотографии со спутника. Для этого пользователь должен подключиться при помощи смартфона к проекту. В личном кабинете можно отслеживать, как увеличивается количество долларов на счёте.
   Чтобы получить заработанные деньги, необходимо выкупить ячейку, стоимостью 1,25 доллара. Для этого необходимо перевести их с собственной карты или кошелька.
2. Что делать? Забыть об этой работе и о своём несбывшемся заработке и желательно почистить историю и кэш после, будто этого и не было. Написать заявление в правоохранительные органы. При МВД РФ создан специальный отдел по борьбе с интернет-мошенничеством, или отдел «К». Подав заявление по месту жительства в территориальном субъекте, можно ускорить процесс его рассмотрения.
3. Как обезопасить себя? Не пытаться найти в Сети лёгкий заработок и ни в коем случае не переводить никаких средств на чужие счета.

Удвоители

1. Описание. Новая стратегия для заработка в Интернете, построенная по старому принципу финансовой пирамиды. Для того, чтобы в ней поучаствовать, необходимо вложить деньги (от нескольких рублей до нескольких сот), переведя их на свой счёт в личном кабинете, и подождать всего 75 минут.

   Вкладчик может вернуть свои вложения и плюсом 30% от этой суммы. Те желающие, кто решил заработать на финансовой системе и вложил деньги раньше, получают их от тех, кто присоединился позже. Система почти каждую минуту будет выводить на экран информацию о новом кладе в течение часа. Когда время закончится, организаторы обещают перевести заработок на электронный кошелёк автоматически. Естественно, этого не произойдёт.

2. Что делать? Не верить в быстрый заработок и тем более в пирамиды.
3. Как обезопасить себя? Установить надёжный антивирус на устройстве, настроить защиту (поставить «галочки» в нужных пунктах). Избегать предложений заработать на вложении средств «в пустоту», а по факту-на чей-то чужой счёт.

Программа GetContact в Telegram

1. Описание. С его помощью преступники узнают имена своих жертв, а затем отправляют им сообщение якобы от заказного специалиста по «вскрытию мессенджеров». «Взломщик» сообщает, будто его наняли для взлома учетной записи жертвы, однако он вдруг проникся к ней симпатией и готов выдать своего заказчика.
   Правда, за это жертва должна выплатить ему небольшое вознаграждение. Мошенник даже оставляет свой номер телефона для поддержания связи с жертвой.
2. Что делать? Не верить шантажу и никаких денег не переводить.
3. Как обезопасить себя? Отказаться от использования программы GetContact в Telegram.

Ответственность по законодательству РФ

Мошенничество – это хищение чужого имущества при помощи противоправных действий, в результате которых гражданин лишается своего имущества.

Действия мошенников могут квалифицироваться как правонарушение либо как преступление. В первом случае они попадают под действие КоАП, во втором – под УК РФ.

КоАП РФ от 30.12.2001 N 195-ФЗ (ред. от 27.06.2018) Статья 7.27. Мелкое хищение гласит, что подобное действие на сумму, не превышающую 1 000 рублей «влечет наложение административного штрафа в размере до пятикратной стоимости похищенного имущества, но не менее одной тысячи рублей, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов».

На сумму не более 2 500 рублей – административный штраф в пятикратном размере (не менее 3 000 рублей), арест на 10-15 суток, либо исправительные работы до 120 часов.

Административным правонарушением мошенничество будет считаться, если оно отвечает условиям:

• Если совершено мелкое хищение, которое не превышает ставку МРОТ (каждый год меняется).
• Если предмет хищения представляет общественную или государственную собственность.

И не отвечает следующим признакам:

• Предварительный сговор.
• Причинение значительного ущерба.
• Контакт с одеждой, сумкой или другими вещами потерпевшего.
• Крупный размер хищения.
• Наличие организованной группировки мошенников.
• Использование служебного положения мошенником.
• Лишение гражданина жилища.

В УК РФ существует специальные статьи:

1. 158 «Кража» п.3, 159.3. «Мошенничество с использованием электронных средств платежа».
2. 159.6 «Мошенничество в сфере компьютерной информации».

Они регламентируют ответственность за совершение противоправных действий в отношении имущества граждан. Конкретно: за действия по хищению средств с банковского счета, а равно в отношении электронных денежных средств, начисляется штраф от 100 тысяч рублей до 500 тысяч рублей, либо в объёме заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, также принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух.

Мошенник может быть осуждён на срок до шести лет со штрафом в размере до 80 тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового, с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

Нижеперечисленные признаки:

• Предварительный сговор.
• Причинение значительного ущерба.
• Совершение близкого контакта с одеждой, сумкой или другими вещами потерпевшего.
• Крупный размер хищения.
• Наличие организованной группировки мошенников.
• Использование служебного положения мошенником.
• Лишение гражданина жилища в результате действий мошенника.

Позволяют квалифицировать действия мошенников как преступление.

Что делать, если вы стали жертвой мошенника?

1. Срочно прийти или позвонить в обслуживающий банк и заблокировать карту, в отношении которой предпринимались попытки взлома или были изъяты денежные средства. По закону «О национальной платежной системе» украденные финансы компенсируются в случае обращения владельца банковской карты в банк в течение суток после совершения преступления.
2. После этого сразу же написать заявление в местном отделении полиции. Если предмет преступления банковская карта, то приложение детализации счёта будет необходимо. Если при помощи звонков, смс, электронного письма лицо присвоило чужие денежные средства, то в таком случае придётся попросить у оператора распечатку всех звонков и смс на данный номер.

Заявление подаётся и заполняется лично пострадавшим лицом в свободной форме (в отделении или на официальном сайте https://мвд.рф – «Для граждан» – «Приём обращений граждан и организаций»). Там указывают сведения:

1. Кому направлено заявление (название отделения, Ф.И.О. сотрудника). Этот пункт заполнять не обязательно, если гражданин не обладает информацией такого рода.
2. Контактные данные обратившегося лица (почтовый адрес, место происшествия и т.д.)
3. Полная информация о факте мошенничества.
4. Просьба рассмотреть и возбудить уголовное дело на основе указанных в заявлении признаков преступления.
5. Дата, подпись.

Скачать бланк заявления в полицию о мошенничестве

Плюс к документу необходимо приложить улики преступления:

• детализация счёта;
• распечатка движения денежных средств по карте и т.д.

Далее вы можете посмотреть видео о том, что делать, если вы стали жертвой мошенников:

Советы специалистов по безопасности

• Не перезванивать на номера телефонов, указанных в смс и интернет-рассылках.
• Не переводить деньги на незнакомые номера.
• Не переходить по ссылкам, размещённым в смс или письме э/п.
• «Не вестись» на инструкции мошенников, сулящим быстрый и лёгкий огромный заработок.
• Никому и никогда не сообщать пароль банковской карты, не передавать её третьим лицам.
• Сразу же блокировать карту при утере или сомнительных сообщениях о движении средств на ней.
• Включить фильтр электронных писем с сомнительным содержанием. Они будут автоматически отправляться в папку «Спам».
• Не стоит пользоваться услугами сомнительных сайтов по предложению пройти платные курсы для построения ошеломительной карьеры за полгода и т.д.

Удачи и здоровья! Берегите себя и своих близких.